Jak zabezpieczyć się przed inflacją: jak zabezpieczyć się przed inflacją

Jest to namacalny zasób, a te zwykle utrzymują swoją wartość, gdy panuje inflacja, w przeciwieństwie do aktywach papierowych. Mówiąc dokładniej, wraz ze wzrostem cen, podobnie jak wartości nieruchomości, podobnie jak kwota, którą właściciel może pobierać za czynsz, tak że nieruchomość zarabia z czasem wyższy dochód z wynajmu. Inwestorzy amerykańscy skłaniają się ku akcjom i obligacjom w Stanach Zjednoczonych, ale praktyka może być kosztowna w perspektywie długoterminowej, szczególnie w czasach inflacji. Zwiększenie narażenia międzynarodowego może być dobrą strategią zabezpieczenia się przed inflacją. Inflacja jest definiowana przez stopę, z jaką spadnie wartość waluty, w związku z czym wzrasta ogólny poziom cen towarów i usług.

W momencie, gdy umowa terminowa wygasa, nabywca i sprzedawca umowy terminowej angażuje się w handel walutą lub, częściej, kupujący może zażądać dostawy waluty. Tak więc zachowując trochę Handy Cash jest świetny dla bezpieczeństwa finansowego, najlepiej nie zatrzymać zbyt wiele. Jeśli to zrobisz, może się okazać, że po prostu nie kupuje tyle, co kiedyś. Ale ponoszenie może być również dobrym ruchem finansowym, gdy inflacja jest szalejąca. Ponieważ są poparte przez rząd USA, wskazówki są bardzo bezpieczne i stanowią dobry wybór dla konserwatywnych inwestorów.

pożyczkobiorców pożyczek lewarowanych może zamykać swoją działalność lub osiągnąć punkt, w którym nie są w stanie spłacić swoich długów. Pożyczki dźwigniowe mogą nie być tak łatwo zakupione lub sprzedawane jak publicznie notowane papiery wartościowe. I wreszcie, pożyczki dźwigowe mają na ogół mniej ograniczeń w celu ochrony pożyczkodawcy niż pożyczek tradycyjnych. Może to pozostawić fundusz narażony na większe straty, jeśli pożyczkobiorca nie jest w stanie spłacić pożyczki.

Kluczem jest wiedza o tym, jak zabezpieczyć się przed inflacją – lub nawet jak zarabiać na inflacji – przy czym inwestujesz. Oto, co musisz wiedzieć, jak to zrobić Zysk z inflacji, w tym najgorsze i najlepsze inwestycje, gdy inflacja jest wysoka. Według FACTSET słowo “inflacja” wspomniano bardziej o połączeniach zarobków w drugim kwartale z inwestorami niż kiedykolwiek wcześniej w ostatniej dekadzie. Rosnące ceny mogą wpłynąć na Twoje inwestycje i, w zależności od tego, jak inwestujesz, pomoże lub zaszkodzi Twojemu portfolio. Te płynne kwestie zapłacą wyższą wydajność niż większość rodzajów obligacji i mogą nie zmniejszać ceny tak bardzo, jak obligacje, gdy pojawia się inflacja.

Ograniczenia inflacji zabezpieczanie

Jednym z najdłuższych terminów zapadalności są 30-letnie obligacje skarbowe i może poruszać się drastycznie w odpowiedzi na zmiany stawek. Jeśli posiadasz to, a stopy procentowe wzrośnie, zostaniesz uderzona natychmiastową stratą dla swojego głównego. W dojrzałości obligacji będziesz mógł otrzymać całą swoją zasadnik, ale być może będziesz musiał cierpieć przez dziesięciolecia podwodnego inwestycji. Pojawiające się oferty Na tej stronie pochodzą od firm, które nas kompensują. Ale ta rekompensata nie wpływa na informacje, które publikujemy, ani recenzje, które widzisz na tej stronie. Nie uwzględniamy wszechświata firm ani ofert finansowych, które mogą być dostępne.

Diversification to strategia inwestycyjna oparta na założeniu, że portfel z różnymi typami aktywów będzie działał lepiej niż jeden z nielicznymi. Po pierwsze, jest ważony od firm i agencji, które mają największe zadłużenie. Ponadto jest mocno ważony w kierunku narażenia rządu USA, więc niekoniecznie jest on dobrze zorganizowany w różnych sektorach rynku obligacji.

inflacja odnosi się do rosnących cen towarów i usług w całej gospodarce przez pewien czas. Inflacja to termin używany do opisania stałego wzrostu cen towarów i usług, które wpływają na wszystkie obszary gospodarki. Są to proste, stosunkowo niedrogie ruchy może pomóc Ci skorzystać, nawet jeśli wyższa inflacja nie trwa.

akcji

Są to firmy, które często mają w teraźniejszości niewielkie lub nie ma żadnego żadnego przepływu pieniężnego, ale oczekują, że przepływy pieniężne znacznie wzrosną – innymi słowy, ich wartość jest powiązana z przyszłymi zarobkami. Stały dochód odnosi się do aktywów i papierów wartościowych, które noszą stałe przepływy pieniężne dla inwestorów, takich jak odsetki stałej stopy lub dywidendy. Jednym z tradycyjnych punktów sprzedaży Gold był jego status zabezpieczenia inflacji. Jako rzeczywisty, namacalny zasób, złoto ma tendencję do utrzymania swojej wartości w większości – w podobnych walutach papierowych, takich jak dolar, który tracą moc nabywczą w czasie, gdy inflacja jest szalejąca. Kupowanie zabezpieczonych pożyczek bankowych dla seniorów to kolejny sposób na uzyskanie wyższych plonów, jednocześnie chroniąc się przed spadkiem ceny, jeśli stawki zaczną rosnąć.

nieruchomości i twarde aktywa, takie jak złoto lub srebro, są powszechnie cytowanymi żywopłotami inflacyjnymi. Podczas gdy zasoby te mogą się zmieniać Cena z czasem mają tendencję do zachowania swojej wartości, chroniąc inwestorów w czasach inflacji. Ale waluty obce mogą zapewnić inwestorom podobny poziom ochrony. Trusty inwestycyjne nieruchomości to firmy, które są właścicielami i działającymi nieruchomościami wytwarzającymi dochody. Ceny nieruchomości i dochód z wynajmu zwykle rosną, gdy rośnie inflacja.

będziesz chciał szukać firm, które mają siłę cenową, aby wraz ze wzrostem własnych kosztów mogą podnieść ceny swoich klientów. Zabezpieczenie inflacyjne utrudnia inwestorowi śledzenie wyników waluty obcej. W przeciwieństwie do funduszy walutowych i ETF walutowych, zabezpieczenia inflacji nie śledzą waluty obcej. Zabezpieczenie inflacyjne to rodzaj inwestycji, który pozwala inwestorom chronić się przed inflacją.

Wskaźnik obligacji Bloomberg

inflacja jest naturalnym zjawiskiem w gospodarce, ale można zastosować zabezpieczenie inflacji Aby zrównoważyć przewidywany spadek ceny waluty, chroniąc w ten sposób zmniejszoną siłę nabywczą. Renoty nie są często uważane za dobry zabezpieczenie przed inflacją; W rzeczywistości podstawowym ryzykiem większości wypłat rentowych jest inflacja. Wynika to z faktu, że renty komercyjne ogólnie płacą stały dochód miesięczny, a nie dochód skorygowany o inflację.

Ta klasa aktywów ma wartość wewnętrzną i zapewnia spójny dochód poprzez dywidendy. Istnieje kilka głównych gospodarek na świecie, które nie rosną i nie spadają w tandemie z wskaźnikami rynku USA, takimi jak Włochy, Australia i Korea Południowa. Dodanie zapasów z tych lub innych podobnych krajów może pomóc w zabezpieczeniu twojego portfela przed krajowymi cyklami gospodarczymi. Obligacje od zagranicznych emitentów mogą zapewnić inwestorom ekspozycję na stały dochód, który może nie spadnie ceny, jeśli inflacja pojawi się na froncie domu.

Wartość kontraktów naprzód może być również powiązana z odsetkami Stawki kontrolowane przez kilka czynników, w tym Rezerwa Federalna USA. Czynniki te utrudniają ocenę ryzyka umów naprzód, elastyczność, którą inwestorzy mogą chcieć pamiętać. Na przykład 1 USD w 1990 r. Jest dziś równoważny ponad 2 USD, więc płatność hipoteczna w wysokości 1000 USD 30 lat temu byłaby warta ponad 2000 USD.

Przykładem portfela zapasów/obligacji jest wymiarowy portfolio Global Allocation 60/40. Zabezpieczenie inflacyjne może również pomóc chronić wartość inwestycji. Chociaż pewne inwestycje mogą wydawać się przyznać przyzwoity zwrot, można je sprzedać ze stratą, gdy inflacja jest uwzględniona w.

, jednak fundusze walut obcych również nie były odporne na inflację. Chociaż cena złota wzrosła o 2400 procent w latach 80., nie był to jedyny zabezpieczenie inflacyjne. Zabezpieczanie inflacji za pośrednictwem waluty obcej jest realną strategią inwestycyjną, ale najlepsza strategia inwestycyjna będzie zależeć od indywidualnego inwestora. Podczas gdy niedawny klimat polityczny spowodował pewną zmienność na rynkach walutowych, nie stanowi problemu dla inwestorów, którzy kupują fundusz waluty obcych. Fundusze te pozwalają inwestorom zabezpieczyć się przed inflacją i uzyskiwać narażenie na rynki zagraniczne.

zabezpieczenie inflacji daje inwestorom sposób ochrony przed utratą wartości w walucie obcej, ale nie jest to najlepsza strategia inwestycyjna. Rozważ opcje przed wybraniem zabezpieczenia inflacji w celu ochrony wartości aktywów. Należy również pamiętać, że fundusze zabezpieczające inflację i walutę obcą nie są jedynymi sposobami zabezpieczenia przed ryzykiem walutowym.

i indeks S&P 500 nie zapewnia żadnej ekspozycji na małe firmy, które historycznie przyniosły wyższe zwroty. Towary i inflacja mają unikalny związek, w którym towary są wskaźnikiem inflacji. Wraz ze wzrostem ceny towaru, podobnie jak cena produktów, które towar jest wykorzystywany do produkcji.

Jak zarabiamy

Mark Cussen, CMFC, ma ponad 13 -letnie doświadczenie jako pisarz i zapewnia edukację finansową członkom służby wojskowej i opinii publicznej. Handel inflacyjny jest programem inwestycyjnym lub metodą handlową, która ma na celu czerpanie czerpania korzyści z wzrostu cen pod wpływem inflacji. Oferty, które pojawiają się w tej tabeli, pochodzą z partnerstw, z których Investopedia otrzymuje odszkodowanie. Investopedia nie zawiera wszystkich ofert dostępnych na rynku. Obecnie S&P 500 ma wysoką koncentrację firm technologicznych i usług komunikacyjnych. (Stanowią one 35% udziałów w indeksie.) Zarówno usługi technologiczne, jak i komunikacyjne są firmami kapitałowymi, więc teoretycznie powinny być zwycięzcami inflacji.